Vendre et faire vivre l’allocation d’actifs

Les classes d’actifs à la coupe

Monétaire et taux

• Le rôle des taux directeurs des banques centrales : BCE, FED
• Détermination des niveaux des taux
• Cas pratique sur cette classe d’actifs

Les obligations

• Définition

Gestion avec les ETF

• Gestion active versus gestion passif

Développer son expertise en allocation d’actifs

• Construction de l’allocation
– Agrégation des comptes et des portefeuilles
– Sur-allocation
• Présentation de l’allocation « cœur- satellite »
– Versements périodiques
– Les risques liés aux obligations : inflation, risque de taux d’intérêt, risque de signature et rating (zoom sur S&P)
• Cas pratiques : Impact de la hausse des taux directeur sur le portefeuille d’un client

Les actions d’actifs

• Définition et performances long terme
• Présentation des principaux indices ; évolution comparée des stratégies
– Valorisation des actions : par le marché, ratios, valorisation par rapport aux autres classe d’actifs
• Les risques : la volatilité
• Exercice : bien choisir ses fonds actions
– Prise de conscience du timing de marché
– Les options
• Faire vivre l’allocation
– Utilisation des options financières des contrats
– Sécurisation des plus-values
– Stop loss
– Arbitrage
• Savoir proposer un mandat de gestion
• Cas pratique : développer un travail de fonds sur les portefeuilles de clients (fonds flexibles, fonds à formule, SCPI et OPCI et fonds euro croissance)

Validation des acquis par Quiz

• Questionnaire d’auto-positionnement en amont de la formation allocation d’actifs
• Evaluations formatives tout au long de la formation (quiz, mise en situation…)
• Questionnaire de satisfaction à la fin de la formation

Intervenant Expert depuis 15 ans